Una serie de fraudes bancarios ha puesto en problemas a varias de las instituciones financieras más importantes de los Estados Unidos, con Bank of America incluido, en una situación que los tiene en problemas debido a investigaciones regulatorias que podrían costarle hasta 800 millones de dólares.
Por Mundo Deportivo
En una reciente presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), la institución financiera señaló que esta pérdida es “razonablemente posible y estimable” en el marco de las indagaciones de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) y otros reguladores federales.
Las investigaciones están enfocadas en la gestión de pagos electrónicos de fondos a través de la red de transferencias Zelle, y en cómo Bank of America respondió a consultas sobre su procesamiento de estos pagos. La CFPB inició conversaciones con el banco en busca de una resolución que podría resultar en una acción de cumplimiento si no se llega a un acuerdo satisfactorio.
Repercusiones para el sistema bancario y la red Zelle
El foco de atención no recae únicamente sobre Bank of America, toda vez que JPMorgan Chase y Wells Fargo, importantes actores en el sector financiero estadounidense, son investigados para determinar si han reembolsado adecuadamente a los clientes víctimas de fraudes en Zelle, así como si han eliminado de manera efectiva las cuentas vinculadas a estafas.
La popular red de pagos, utilizada ampliamente en Estados Unidos para transferencias rápidas, tuvo que enfrentar el escrutinio de legisladores preocupados por el aumento de fraudes y la falta de compensación para las víctimas.
En un informe reciente, el Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado reveló que Bank of America, JPMorgan Chase y Wells Fargo habían reembolsado colectivamente tan solo el 38 por ciento de las reclamaciones por fraude en Zelle durante el año 2023. Esta cifra representa una baja significativa en comparación con el 62 por ciento registrado en 2019.
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